Activități economice pentru desfășurarea cărora legea impune condiția obiectului principal de activitate: I. In domeniul instituţiilor de credit, caselor de schimb valutar, societăţilor de microfinanţare * O.U.G. nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, cu modificările şi completările ulterioare: "Art. 18 - (1) Instituţiile de credit pot desfăşura, în limita autorizaţiei acordate, următoarele activităţi: a)atragere de depozite şi de alte fonduri rambursabile; b)acordare de credite, incluzând printre altele: credite de consum, credite ipotecare, factoring cu sau fără regres, finanţarea tranzacţiilor , inclusiv forfetare; c)leasing financiar; d)servicii de plată aşa cum sunt definite la art. 8 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 113/2009 privind serviciile de plată; e)emiterea şi administrarea altor mijloace de plată, cum ar fi cecuri, cambii şi bilete la ordin, în măsura în care nu se încadrează la lit. d); f)emitere de garanţii şi asumare de angajamente; g)tranzacţionare în cont propriu şi/sau pe contul clienţilor, în condiţiile legii, cu: 1.instrumente ale pieţei monetare, cum ar fi: cecuri, cambii, bilete la ordin, certificate de depozit; 2.valută; 3.contracte futures şi options financiare; 4.instrumente având la bază cursul de schimb şi rata dobânzii; 5.valori mobiliare şi alte instrumente financiare transferabile; h)participare la emisiunea de valori mobiliare şi alte instrumente financiare, prin subscrierea şi plasamentul acestora ori prin plasament şi prestarea de servicii legate de astfel de emisiuni; i)servicii de consultanţă cu privire la structura capitalului, strategia de afaceri şi alte aspecte legate de afaceri , servicii legate de fuziuni şi achiziţii şi prestarea altor servicii de consultanţă; j)administrare de portofolii şi consultanţă legată de aceasta; k)custodie şi administrare de instrumente financiare; l)intermediere pe piaţa interbancară; m)prestare de servicii privind furnizarea de date şi referinţe în domeniul creditării; n)închiriere de casete de siguranţă; n1)emitere de monedă electronică;) o)operaţiuni cu metale şi pietre preţioase şi obiecte confecţionate din acestea; p)dobândirea de participaţii la capitalul altor entităţi; r)orice alte activităţi sau servicii, în măsura în care acestea se circumscriu domeniului financiar, cu respectarea prevederilor legale speciale care reglementează respectivele activităţi, dacă este cazul. (3)Dispoziţiile alin. (1) se interpretează şi se aplică astfel încât activităţile enumerate la alin. (1) să acopere orice operaţiuni, tranzacţii, produse şi servicii care se înscriu în sfera acestor activităţi sau pot fi asimilate acestora, inclusiv serviciile auxiliare acestor activităţi. (4)Activităţile care, potrivit unor legi speciale, sunt supuse unor autorizări, aprobări sau avize specifice, pot fi desfăşurate de instituţia de credit numai după obţinerea acestora."
---------------------------------
Activități economice pentru desfășurarea cărora legea impune condiția obiectului principal de activitate: VI În domeniul instituţiilor financiare nebancare • LEGE Nr. 93/2009 privind instituţiile financiare nebancare, cu modificările şi completările ulterioare: "Art. 15 - (1) Se interzic instituţiilor financiare nebancare: a)includerea în obiectul principal de activitate a unei activităţi care nu este prevăzută la art. 14 alin. (1); b)includerea în obiectul secundar de activitate a oricărei altei activităţi decât, după caz, cele prevăzute la art. 14 a)”
---------------------------------
Societăți pentru a căror constituire și/sau modificare a actelor constitutive ale acestora legea prevede avize/autorizații prealabile constituirii: /. INSTITUŢIILE DE CREDIT • O.U.G. nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului aprobată prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare: "Art. 3 - Instituţiile de credit, persoane juridice române, se pot constitui şi funcţiona, cu respectarea dispoziţiilor generale aplicabile instituţiilor de credit şi a cerinţelor specifice prevăzute în partea a– Il -a a prezentei ordonanţe de urgenţa, în una din următoarele categorii: a) bănci; b) organizaţii cooperatiste de credit c) bănci de economisire şi creditare în domeniul locativ; d) bănci de credit ipotecar; "Art. 4 - (1) Banca Naţională a României este autoritatea competentă cu privire la reglementarea, autorizarea, supravegherea prudenţială şi rezoluţia instituţiilor de credit, potrivit prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă şi ale Regulamentului (UE) nr. 575/2013." "Art. 10 - (l) in vederea desfăşurării activităţii în România, fiecare instituţie de credit trebuie să dispună de o autorizaţie potrivit prezentei ordonanţă de urgenţă." "Art. 32 - (1) Instituţiile de credit, persoane juridice române, se pot constitui şi pot funcţiona numai pe baza autorizaţiei emise de Banca Naţională a României." "Art. 69 - (1) Cerinţele de autorizare şi cele privind desfăşurarea activităţii [...] se aplică în mod corespunzător sucursalelor instituţiilor de credit din state terţe, [...]." "Art. 150 - (2) [...J, modificările pentru care este necesară obţinerea aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României, respectiv, cele pentru care notificarea ulterioara este suficienta se stabilesc prin reglementările emise in baza prezentei ordonanţe de urgenţă, înregistrarea in registrul comerţului a menţiunilor corespunzătoare modificărilor supuse aprobării prealabile, se realizează numai după obţinerea acestei aprobări." "Art. 286 - (1) Dispoziţiile cu caracter general aplicabile instituţiilor de credit [...] se aplica în totalitate băncilor." "Art. 294 - Băncile de economisire şi creditare în domeniul locativ sunt supuse condiţiilor de autorizare aplicabile instituţiilor de credit şi condiţiilor specifice stabilite prin reglementari de Banca Naţionala a României [...]" "Art. 320 - Dispoziţiile cu caracter general aplicabile instituţiilor de credit potrivit prezentei ordonanţe de urgenţă se aplică în mod corespunzător băncilor de credit ipotecar." "Art. 338 - (1) Autorizarea cooperativelor de credit, se realizează în condiţiile aplicabile instituţiilor de credit,[...].n "Art. 345 - (1) Casele centrale se autorizează, in mod colectiv, împreuna cu toate cooperativele de credit din reţea propuse a se constitui, [...]."

* ATENȚIE: Lipsa de informații pentru un anumit cod Caen nu înseamnă că nu este nevoie de autorizare. Este posbil ca instituția ce autorizează acel cod Caen să nu fi completat aceste informații în aplicație